Kripto para dünyası büyümeye devam ettikçe, dolandırıcılık vakaları da paralel şekilde artış gösteriyor. Özellikle çevrim içi ortamda yürütülen bu yeni nesil sahtekarlıklar, yatırımcıların büyük maddi kayıplar yaşamasına neden oluyor. Uzmanlar, gelişmiş teknikler kullanan dolandırıcılara karşı yatırımcıların daha dikkatli olmaları gerektiğini vurguluyor. İşte FBI verileri, analiz şirketlerinin tespitleri ve uzman önerileri ışığında kripto dolandırıcılığına dair güncel tablo ve alınması gereken önlemler…
Dolandırıcılık vakaları rekor seviyede artış gösterdi
Federal Soruşturma Bürosu’nun (FBI) açıkladığı istatistiklere göre, kripto para dünyasında en yaygın dolandırıcılık biçimlerinden biri olan hesap ele geçirme vakaları son iki yılda yüzde 335 oranında artarak 2023 yılında 3,96 milyar dolarlık bir kayba yol açtı.
Blok zinciri analiz şirketi Chainalysis’in öngörülerine göre ise kripto dolandırıcılıkları, pandemi döneminden bu yana her yıl ortalama yüzde 24 oranında yükseldi. 2023 yılında dolandırıcıların elde ettiği gelir, rekor seviyeye ulaşarak 12,4 milyar doları buldu.
Uzmanlardan korunma tavsiyeleri
Business Insider’a konuşan finansal araştırmacılar, yatırımcıların bu tür tehditlere karşı nasıl önlem alabileceği konusunda önemli uyarılarda bulundu:
1. İnternetteki etkileşimlerde temkinli davranın
Hudson Intelligence’ın başkanı John Powers, dolandırıcılıkların büyük bölümünün çevrim içi platformlarda gerçekleştiğini ve tecrübeli yatırımcıların bile gerçek ile sahteyi ayırt etmekte zorlandığını belirtiyor. Powers’a göre, çevrim içi tanışılan kişilerle yatırım ilişkisine girerken daima sağlıklı bir kuşku yaklaşımı benimsemek gerekiyor.
Maryman araştırmacısı Joe Greenfield ise, herhangi bir kripto para transferi yapmadan önce kişinin kimliğini doğrulamak, yatırım hakkında detaylı araştırma yapmak ve üçüncü kişilerle görüşerek fikir almak gerektiğini vurguluyor.
2. Sürekli ödeme taleplerine karşı uyanık olun
Uzmanlara göre, yasal bir kripto borsası para çekmek için sizden ekstra ücret talep etmez. StoneTurn firmasının ortağı Kyla Curley, dolandırıcıların kurbanlarından küçük ama düzenli ödemeler koparmak için sahte işlem ücretleri gibi gerekçeler uydurduğunu söylüyor. Aylar boyunca dolandırıldığını fark etmeyen yatırımcılarla sıkça karşılaştığını ifade ediyor.
3. Soğuk cüzdan ve güçlü parolalar tercih edin
Greenfield’ın sıklıkla incelediği olaylardan biri, kullanıcıların bir sabah uyandıklarında kripto cüzdanlarının tamamen boşaltıldığını görmeleri. Bu tür durumların önüne geçmek için, yatırımcıların varlıklarını internet bağlantısı olmayan “soğuk cüzdan”larda saklamaları, güçlü ve benzersiz parolalar kullanmaları ve mümkünse uygulama tabanlı iki faktörlü kimlik doğrulama yöntemlerini tercih etmeleri öneriliyor.
4. Gecikmeden hukuki yardım alın
Kurbanlar, genellikle yaşadıkları utanç nedeniyle dolandırıldıklarını kabul etmekte geç kalıyor ya da yardım almaktan çekiniyor. Oysa uzmanlar, en kısa sürede bir avukata ya da kolluk kuvvetlerine başvurmanın, zararın en aza indirilmesi açısından kritik olduğunu belirtiyor.
Curley, incelediği vakaların yaklaşık yüzde 20’sinde, dolandırılan paranın en azından bir kısmının geri alınabildiğini ve bu süreçte profesyonel desteğin büyük fark yarattığını ifade ediyor.
